Lecture de polices
PDF, photo ou scan, y compris d'autres assureurs : les champs du contrat sont pré-remplis, vous validez.
Établi : 5 / jour / accès · Pro : sans quota
Fonctionnalités
Moins de saisie. Plus de conseil. Un service client qui ne dort jamais.
Horizon prend en charge ce qui vous éloigne du vrai métier de courtier : la saisie, les relances, les questions répétitives. Vous gardez le conseil et la décision.
Projetez-vous
Une journée de votre cabinet, avec Horizon.
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08:00
Vous savez quoi faire
Vos missions du jour vous attendent. Les renouvellements et les révisions LAMal arrivent d'eux-mêmes, à temps ; le reste, vous l'ajoutez, ou le rapport de visite vous le propose. Chaque collaborateur voit les siennes.
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09:30
Un nouveau client arrive avec ses polices
Il vous envoie trois PDF et une photo. L'Agent Horizon les lit et remplit le formulaire de chaque produit : assureur, prime, franchise, échéance, et les champs propres à la branche. Vous relisez, vous validez. Plus de ressaisie.
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11:00
Votre apporteur vous envoie une affaire
Depuis son propre accès, il crée le client et remplit le formulaire de demande d'offre du produit. Elle arrive chez son référent au cabinet, complète. Il suit son avancement sans vous appeler.
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14:00
Rendez-vous client, sans prendre de notes
Avec l'accord du client, l'entretien est enregistré. Pendant la discussion, le client dit qu'il veut une offre pour sa nouvelle voiture. Après le rendez-vous, le rapport de visite vous attend, avec la mission déjà rédigée :
Créer offre véhicule Honda CR-V — RC franchise 200.–, casco partielle franchise 500.–, effets transportés CHF 2'000.–
Vous relisez, vous cochez, vous validez : le rapport rejoint le dossier du client, la mission votre liste. L'audio est ensuite supprimé.
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16:00
Les offres sont comparées pour vous
Les offres reçues des assureurs, côte à côte : primes, franchises, couvertures. Vous gardez la recommandation, et le client signe en ligne. L'offre signée part à la compagnie en un clic.
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22:30
Un client a une question. Vous dormez.
« Suis-je couvert pour le vol de mon vélo ? » L'Agent Horizon répond à partir de son contrat et des conditions générales de son assureur. S'il n'est pas sûr, il ne devine pas : il vous transmet la question pour le lendemain.
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Fin du mois
Les commissions sont prêtes
Calculées par branche et par compagnie, parts des apporteurs comprises, arrondies au 5 centimes.
Scénario d'illustration : chaque étape correspond à une fonction disponible aujourd'hui. Les fonctions IA dépendent de la formule (voir tarifs).
Service client
Vos clients ont une réponse, à toute heure.
Chaque client a son portail, à votre nom. Il y pose ses questions à l'Agent Horizon, qui connaît ses contrats et les conditions générales de ses assureurs. Les questions répétitives ne vous prennent plus de temps ; les autres vous arrivent avec la question du client et la raison du transfert.
La règle de l'Agent Horizon
Il ne répond avec certitude que si l'information figure dans le dossier du client ou dans les conditions de son assureur. Il n'invente jamais une couverture, une exclusion, une franchise ou un montant.
Quand il s'appuie sur des conditions générales types ou sur la loi, il le précise. Sinon, il le dit au client et transmet la question à son conseiller. Toute demande de parler à un humain vous est aussi transmise.
Pack Établi : 10 questions / jour / client · Pro : sans quota
Apporteurs d'affaires
Votre réseau d'apporteurs, branché sur le cabinet.
Chaque apporteur devient un canal d'acquisition organisé : ses affaires arrivent au cabinet complètes et au même endroit, vous les traitez plus vite, et le client a la même qualité de service.
Son propre accès
L'apporteur ne voit que ses clients et ses affaires, rien d'autre.
Demandes d'offres centralisées
Il crée la demande ; elle arrive chez son référent au cabinet, jamais directement chez l'assureur.
Suivi sans relance
Il voit l'avancement de chaque demande dans son tableau, et qui s'en occupe.
Clients rattachés
Les clients qu'il crée lui sont attribués : son travail est reconnu.
Commission calculée
Sa part est calculée automatiquement, selon le pourcentage que vous fixez (Établi et Pro).
Jusqu'où ?
2 apporteurs en Starter, 10 en Établi, illimités en Pro.
L'Agent Horizon au cabinet
L'IA qui fait la saisie et la recherche à votre place.
Questions sur les CGA
Les conditions générales des assureurs suisses, interrogées en langage courant.
Établi : 5 questions / jour / accès · Pro : sans quota
Comparaison d'offres
Primes, franchises et couvertures des offres reçues, côte à côte.
Établi et Pro
Rapport de visite
Enregistrement avec l'accord du client ; l'Agent rédige le rapport de visite et propose les missions qui en découlent. Vous relisez et validez.
L'Agent Horizon vous aide à lire et comparer ; il ne remplace ni votre vérification ni votre devoir de conseil.
Commissions
Chaque branche suisse, avec ses propres règles.
Non-vie
Choses, RC, véhicules, entreprises : taux par compagnie et par branche.
Vie · 3e pilier
3a et 3b : assiette et moment de la commission selon le produit.
Santé · LAMal et LCA
Selon la convention de chaque caisse.
Prévoyance · LPP
Le 2e pilier suivi avec le reste.
Apporteurs
Leur part calculée et suivie automatiquement.
Rapport FINMA (bêta)
Les chiffres du rapport annuel, prêts à reporter.
Calculées d'après les taux que vous saisissez, par produit et par compagnie : elles peuvent différer des montants réellement versés. Vérifiez-les toujours avec vos relevés de commissions.
Le quotidien
Et tout le reste, au même endroit.
Clients
Privés et entreprises, famille et personne de contact, historique complet.
Contrats
Toutes branches, échéances, renouvellements et résiliations, documents classés.
Émission de police
L'offre signée transmise à la compagnie, puis la police enregistrée à son émission.
Sinistres
Déclarés par le cabinet ou par le client au portail, avec pièces et suivi.
Signature électronique
À distance par lien, ou sur place en rendez-vous.
Agenda d'équipe
Rendez-vous de l'équipe, confirmation par e-mail au client (dès Établi), et vos rendez-vous Horizon dans Google Agenda, Outlook ou Apple Calendar.
Mailing
Campagnes à vos clients, désinscription et refus gérés.
Formulaires par produit
Pour chaque branche, privé et entreprise, un formulaire avec les champs que demandent les assureurs : à la demande d'offre comme à l'enregistrement du contrat.
Exports
CSV, JSON et XML : vos données vous appartiennent.
Chacun son accès
Qui voit quoi, dans votre cabinet.
Cinq accès, chacun limité à ce dont il a besoin. Les fonctions marquées Établi commencent au pack Établi.
Chef de bureau
Pilotage
- Tout le cabinet : clients, contrats, offres, sinistres
- Les agendas de l'équipe ; missions à assigner
- Taux de commission, parts des apporteurs, paiements Établi
- Objectifs mensuels, invitations, réglages
Secrétaire Établi
Coordination
- Tout le cabinet : clients, contrats, sinistres ; consulte les demandes d'offres
- Les agendas de l'équipe, rendez-vous posés au nom d'un collègue
- Missions à assigner, mailing aux clients
- Chat avec les clients des collaborateurs qu'elle assiste
Collaborateur
Portefeuille
- Ses clients, ses offres, ses sinistres
- Référent de ses apporteurs : reçoit leurs demandes, traite leurs sinistres
- Ses missions et son agenda
- Ses commissions, chat avec l'équipe et ses clients Établi
Apporteur d'affaires
Réseau
- Crée ses clients et ses demandes d'offres
- Suit chaque demande : envoyée, en cours, terminée, et qui s'en occupe
- Ses commissions Établi
- Ne voit ni les autres clients, ni les sinistres
Client Établi
Portail à votre nom
- Ses contrats et ses documents
- Déclare un sinistre et suit son état
- Questions à l'Agent Horizon, à toute heure
- Message à son conseiller ; accepte les rendez-vous proposés
En toute honnêteté
Ce qui n'est pas encore là.
Nous préférons que vous le sachiez avant l'essai plutôt qu'après.
- Pas encore Échange de données EcoHub / IG B2B avec les assureurs
- Pas encore Les rendez-vous pris dans Google Agenda ou Outlook n'arrivent pas dans Horizon (l'inverse fonctionne)
- Pas encore Interface comptable et facturation des primes
- Pas encore Double authentification
- Pas encore Allemand et italien (Horizon est en français)
- À savoir Les commissions sont calculées d'après vos taux, par produit et par compagnie : elles peuvent différer de ce que l'assureur verse réellement. Vérifiez-les toujours avec vos relevés de commissions.